AZ Inversor

Para Ayudarle a Planificar su Jubilación

Para complementar sus ingresos del Seguro Social, también necesitará cuentas de ahorros, inversiones, pensiones o jubilación para asegurarse de que tiene usted suficiente dinero para disfrutar de la jubilación. En términos generales, los inversores más jóvenes pueden absorber más riesgo de pérdida financiera que los inversionistas mayores, pero Saber Su Tolerencia del Riesgo y Suitibilidad y qué inversiones son adecuadas para usted es una consideración importante en el proceso de planificación. Abrar la siguiente caja de herramientas para encontrar recursos que puedan ampliar su educación financiera y ayudarlo a Planificar Con Confianza Su Jubilación.

Las Listas de Comprobación

Antes de que entregar su dinero duramente ganado a un estafador o profesional de inversiones sin escrúpulos es, sin duda, la peor inversión que alguien podría hacer. Conocer sus derechos legales como inversor, así como las preguntas que debe hacer que pueden revelar las señales alertivas de una posible estafa de inversiones. 

Los Derechos del Inversor
Conocer sus derechos como un inversor antes de entregar alguno dinero.

Las Señales de Alerta del Fraude
Reconocer las señales de alerta de una posible estafa de inversiones con esta importante la lista de comprobación.

16 Preguntas que Puede Convertir una Estafa
Aprender las preguntas para hacer y reducir la posibilidad de que cayendo presa al fraude de inversión. 

Las Hojas de Ejercicios

Tome su tiempo para hacer las preguntas correctas y verifique las respuestas antes de comprar ningún producto financiero.  Complete estas hojas de ejercicios para ayudarle tome una decisión informada:

¡Pregunta y Verifica Antes de que Invertir!
Pida a la persona o la compañía que está ofreciendo los servicios que complete este formulario antes de entregar cualquier dinero. Verifique las respuestas con un regulador gubernamental.  La fuente:  Arizona Corporation Commision (ACC).

"Ballpark" Estimación
 Utilice esta hoja de ejercicios para tener una idea del tipo de ahorros que usted necesitará para la jubilación. La fuente: Investor Protection Trust (IPT).

Cuando una Oportunidad Llame, ¡Tome Notas !
Rellene esta hoja de ejercicios cuando su vendedor de inversiones llama para sugerir alguna oportunidad de inversión. La fuente:  U.S. Securities and Exchange Commission (S.E.C.).

Las Calculadoras

La Calculadora de Beneficios por Jubilación
Utilice esta calculadora a proveer las estimaciones basadas en la información existente en su registro de ganancias del Seguro Social. Favor de acuérdese que éstas son solo esas estimaciones.

La Calculadora de Jubilación
Utilice esta hoja de cálculo de Excel para aproximar cuánto dinero necesitará en la jubilación. 

La Calculadora de Ahorros Vitalicios
Utilice esta hoja de cálculo de EXCEL para estimar cuánto dinero necesita ahorrar durante un largo período del tiempo para comprar un producto o financiar un nido de huevos.

El Analizador de Fondos Mutuos por FINRA 
Utilice esta herramienta para estimar el valor del fondo mutuo y el impacto de las tarifas y gastos en su inversión; buscar las tarifas aplicables y los descuentos disponibles para los fondos. (en inglés)

Los Cuestionarios

¿Es un inversor informado?  Prueba sus conocimientos los básicos de inversión por tomando estos cuestionarios. 

1. Cuestionario del Fraude para Inversionistas  
   
   
2. Prueba Sus Inteligencias Monetarias