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Las Anualidades Variables

Variable_annuity_Spanish2Lo Que Cada Inversor Necesita Saber 

Una anualidad variable es un contrato entre un inversor y una compañía de seguros en el que, al cambio de un pago a tanto alzado o una serie de pagos de primas, la compañía de seguros se compromete a pagar al inversor una suma global o un flujo de ingresos basado en el rendimiento de una cuenta de inversión (acciones, bonos u otros tipos de productos de inversión),  menos los cargos y las tarifas aplicables. Debido a que su cuenta de inversión está sujeta a los altibajos de los mercados de valores, el valor de su anualidad variable puede variar.

¿Es una anualidad variable adecuada para usted? Para responder a esta pregunta, usted debe considerar cuidadosamente una variedad de factores: sus objetivos financieros, el monto de la inversión, el momento y el período de tenencia de la anualidad. Tener en cuenta que las anualidades variables no son inversiones líquidas, sino que están diseñadas para ser inversiones a largo plazo asociadas con multas de rendición si usted necesita retirar su dinero antes de que el contrato de anualidad haya madurado. Leer más detalles en  Una Guía para las Anualidades Variables de la NAIC 

Además, póngase en contacto con su profesional de impuestos sobre cualquier posible consecuencia negativa de comprar o cambiar a una anualidad de otro tipo de inversión; o si la anualidad interfiere con su elegibilidad para recibir atención médica o programas de asistencia para la vivienda. Leer mas ante si debe usted cambiar su anualidad variable (FINRA).

Para protegerse contra las prácticas de ventas engañosas, leer más sobre Anualidades Variables-SEC.  

 

La información proporcionada en este sitio web no es exhaustiva, no se ofrece como asesoramiento legal o de inversión, y no es un sustituto del asesoramiento legal o financiero competente. La División de Valores proporciona esta información para darle una visión general de los temas cubiertos. No debe confiar en la exactitud de esta información, sino que debe revisar cuidadosamente todos los estatutos y regulaciones aplicables con la asistencia de un asesor legal.

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